近日，市公安局城中分局刑事侦查大队反诈中队围绕线索指令，通过深入分析、精准研判，联合市局反诈中心捣毁一“跑分洗钱”窝点，抓获以赵某红为首的犯罪嫌疑人7名，查明涉案资金流水50余万元，带破全国多地案件30余起，有力斩断了一藏匿于我市为电信网络诈骗犯罪“输血充电”的黑灰产链条。
什么是“跑分”呢？所谓“跑分”洗钱，其底层逻辑实则是诈骗集团为隐匿自身、逃避打击而设计的“障眼法”和“洗钱流水线”。不法分子会诱骗或招募人员提供银行卡、收款码等，代收电信诈骗、网络赌博等犯罪所得赃款，再转至指定账户，以此模糊资金来源、帮赃款洗白的违法犯罪行为。本案中，境外诈骗团伙骗得受害人的资金后，并不会直接接收，而是指令像赵某红这样的境内“跑分”团伙，利用他们收购来的大量他人银行卡作为“中转站”，资金到账后，团伙成员会立即通过银行取现的方式将“网络数字”变为“实体现金”，切断线上追踪路径。最后，他们再通过购买泰达币（USDT）等虚拟货币，将资金“无损”地转移回境外人员手中。这种违法行为充当了诈骗犯罪的“帮凶”、扭曲了价值观、污染了社会风气。
警方提醒：警惕“零门槛、高回报”的代收代转、刷单返利等陌生邀约，此类行为多为“跑分洗钱”陷阱，切勿贪图小利，同时请妥善保管身份证、银行卡密码、短信验证码等信息，不向他人泄露，避免被冒用参与违法犯罪。（记者 宁亚琴）