反洗钱师职业能力水平考试大纲
科目	一级指标	二级指标
《反洗钱师理论基础》	反洗钱概述	反洗钱与反洗钱师
		洗钱活动的常见类型和手段
		国际反洗钱的发展历程与现状
		欧美与亚洲国家反洗钱工作对比分析
	反洗钱从业者的职业素养	核心专业能力
		职业伦理：反洗钱工作的底线与准则
		综合素养：应对复杂场景的软实力
		成长韧性：持续胜任的能力保障
	反洗钱法规与政策	反洗钱法规的基础与核心
		各国反洗钱法规的具体内容
		反洗钱政策的实施与监督
	洗钱风险评估方法	风险评估的重要性
		洗钱风险评估流程
		基于风险的方法（RBA）的应用
		实战案例分析
	客户尽职调查（CDD）	客户身份识别（KYC）的要求与操作
		强化尽职调查（EDD）与简化尽职调查（SDD）
		客户尽职调查流程
		客户分类与风险评级
	交易监控系统	交易监控系统概述
		交易监控系统的构建与运行
		数据分析与模型构建
		自动化监控工具的应用
	可疑交易报告	可疑交易报告基础认知
		可疑交易的甄别体系构建
		可疑交易报告的流程实操
		可疑交易报告的效能提升与展望
	反洗钱合规管理体系	反洗钱合规管理体系概述
		合规部门的职能与职责
		内部控制制度的建立与完善
		分层分类培训体系构建
	审计与监督	审计与监督概述
		内部审计与外部审计
		审计的重点与标准
		监督检查机制的建立
	国际反洗钱合作机制	国际反洗钱合作概述
		主要国际组织的作用与协调
		跨境信息交换与联合行动
		多边与双边协议的签署与执行
	跨境业务中的反洗钱挑战	跨境业务反洗钱概述
		国际汇款与贸易融资的风险防范
		离岸金融中心的监管
		区块链与加密货币的监管挑战
	反洗钱领域的未来发展趋势	技术革新驱动反洗钱升级
		法规政策持续完善与协同
		金融机构内控强化与转型
		社会共治格局深化拓展
	新兴领域带来的洗钱风险与应对措施	新兴领域洗钱风险
		案例分析：新兴领域洗钱手法与挑战
		现代反洗钱技术应用：人工智能与大数据的革新与挑战
科目	一级指标	二级指标
《反洗钱师实务指南》	洗钱行为分析	洗钱与洗钱行为构成
		洗钱行为的类型分析
	反洗钱行为法律框架	国内反洗钱法律框架
		国外反洗钱法发展
		国际反洗钱标准的落实与跨境洗钱应对策略
	客户身份识别（KYC）实操要点	个人客户身份识别流程与技巧
		企业及机构客户身份识别重点
		客户风险评估体系构建与应用
	交易监测与分析实务	大额交易监测标准与系统应用
		可疑交易报告制度
		异常交易监测分析系统
		可疑交易识别要点与案例剖析
	金融机构反洗钱内部控制	反洗钱内部控制的目标与原则
		反洗钱内部控制制度建设
		反洗钱组织架构与职责分工
		反洗钱内部审计与监督
	特定行业反洗钱工作指南	银行业反洗钱实践
		证券业反洗钱要点
		保险业反洗钱特色
		非金融行业反洗钱概览
	反洗钱调查与执法协作流程	反洗钱行政调查程序与技巧
		金融机构在调查中的配合义务与应对策略
		国际国内反洗钱执法协作机制与案例
	反洗钱法律责任与合规管理	反洗钱法律责任的种类与认定
		金融机构合规管理体系建设
		金融机构内部建立反洗钱管理层级
		合规风险识别与评估
		合规风险应对与监控
	反洗钱合规文化的长效建设	系统性内部培训体系
		文化导向与价值观渗透
		员工激励与约束机制
		反洗钱措施效果评估
	反洗钱与反恐融资	恐怖融资的概念与特点
		反恐怖融资的国际标准与国内法规
		反恐怖融资措施与方法
	新时代反洗钱技术与工具应用	区块链技术在反洗钱中的应用
		加密货币的反洗钱挑战与应对
		反洗钱工具的创新与应用