近日，中国人民银行秦皇岛市分行组织举办2026年秦皇岛市银行业义务机构反洗钱研究成果展示会，全市16家银行业义务机构反洗钱业务分管负责人、研究成果作者代表参会，集中开展反洗钱实务经验交流、风险研究成果展示。
本次活动以“以研促防强实务 数智赋能筑防线”为主题。今年以来，中国人民银行秦皇岛市分行引导辖区银行业义务机构立足一线业务场景，紧盯洗钱犯罪迭代演变新趋势，扎实开展反洗钱实务专题研究，形成一批靶向新型洗钱风险的高质量研究成果。从典型案例复盘、可疑交易特征提炼、风险防控对策等维度深度剖析，做到案例有支撑、分析有逻辑、对策可落地。
展示交流环节，6篇优秀研究成果作者代表依次上台宣讲，把案头研究从“纸上”搬到“台上”。有的围绕“直播卖课”空壳公司典型案件，沿着开户、交易、资金归集全链路还原洗钱资金链条；有的拆解不法分子运用AI换脸、AI合成视频冒充企业法人下达转账指令的作案套路，提炼视频核验环节的风险识别破绽；有的针对非法结算型地下钱庄，总结账户画像、资金流转规律，梳理可疑监测、排查核查思路；还有的围绕虚拟货币场外交易、网络游戏充值、“末端工具人”跨区域取现等风险模式，分享柜面识别要点、可疑交易监测实操经验。宣讲内容兼顾全链条还原、可疑识别要点系统化梳理，为各机构精准防控同类新型洗钱风险提供务实参考。
活动坚持成果转化导向，建立成果择优汇编机制，将优秀研究成果整理形成培训教材、风险提示素材库，推动理论研究成果走出报告、落到柜面一线。各银行业义务机构以本次展示会为契机，持续深化成果复用，常态化开展风险研判、同业交流，持续锻造反洗钱专业队伍，稳步提升反洗钱工作质效。
本次展示会为全市一线反洗钱从业人员搭建了成果展示、经验互鉴的交流平台，是夯实辖区反洗钱队伍能力建设的有益探索。
