一、识别反洗钱

　　什么是反洗钱？本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

　　二、个人的基本义务与权利

　　任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查。任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门、公安机关或者其他有关国家机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

　　三、关键禁止行为

　　对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、反洗钱调查信息等反洗钱信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

　　四、法律责任

　　法人、非法人组织未按照规定向登记机关提交受益所有人信息的，由登记机关责令限期改正；拒不改正的，处五万元以下罚款。

　　五、3・15特别提示：常见诈骗洗钱陷阱

　　“刷单返利”“跑分”：要求你用自己的账户帮人转账、代收代付，承诺高额佣金——这是典型的洗钱行为，直接触犯法律红线。

虚假投资理财：诱导你通过非官方链接、私人账户转账，承诺“保本保息”——诈骗分子以此转移赃款，涉嫌洗钱犯罪。

　　“购物卡”“虚拟货币”套现：以“高折扣”购买购物卡或虚拟货币并提供卡号密码——这是黑市套现、转移资金的常用手段，务必拒绝。