韶关精准落实新《反洗钱法》 风险防控与金融服务效能双提升

        据韶关市人民政府消息，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》实施一年来，中国人民银行韶关市分行积极引导辖内金融机构践行“基于风险”的工作理念，推动反洗钱工作向精准化、差异化转变，在有效防控风险的同时，持续优化金融服务，取得了显著成效。

        精准防控，筑牢高风险交易防线

        在监管指导下，辖区金融机构将资源集中于高风险领域，提升监测分析与核查质量，对异常交易快速启动联防联控。反洗钱工作为打击犯罪提供了关键金融情报支持。例如，某农商银行通过系统预警发现一商贸公司账户存在“分散转入、集中转出”等快速过渡特征，及时报送可疑交易报告并采取管控措施，后续该账户确涉刑事案件，验证了风险预警的精准性。反洗钱同样是保护群众资金安全的重要屏障。该行曾接到一企业法定代表人反映账户异常，工作人员在30分钟内分析出典型可疑特征并管控账户，成功拦截了因客户轻信诈骗话术而面临的6万余元资金损失。

       优化服务，畅通低风险业务流程

       对于身份清晰、交易规范的低风险客户，金融机构则采取简化措施，提升业务办理效率。一位经营稳定的烟叶种植农户因生产急需申请贷款，银行基于其长期良好的交易记录，将其认定为低风险客户，随即启动简化流程，将原需5个工作日的尽职调查压缩至2个日，精简材料要求，高效完成了50万元贷款授信，及时缓解了农户资金压力。

       强化宣传，构建群防群治治理格局

       市分行创新开展线上反洗钱知识系列推送，制作宣传月专刊进行普法宣传。各义务机构也因地制宜开展宣教。韶关分行通过“警银联动”，与民警共同劝阻疑似受骗老人并现场讲解诈骗手法。辖内一金店发现可疑顾客后及时上报，民警联合工作人员进行核查劝阻，避免了100克黄金被转移，并同步开展反诈宣传，提升了公众对洗钱风险的认知。

       下一步，市分行将继续深入贯彻新《反洗钱法》精神，指导辖内机构持续提升反洗钱工作的针对性与有效性，切实增强人民群众的金融安全感与满意度。

原文：我市积极落实新修订《反洗钱法》实施成效显著 精准防控风险 优化金融服务（来源：韶关市人民政府）