近日，侯马农商银行打破“单向讲解、照本宣科”的传统宣传模式，主动走进辖区各类企业，开展沉浸式、互动式、实操化反洗钱专项宣传，推动反洗钱知识走出条文、走进企业，引导企业从“被动听”向“主动学、主动防”转变，银企携手共筑金融安全防护网。
告别单向灌输 宣传形式全新升级
本次宣传摒弃枯燥理论宣讲，创新打造“典型案例深剖析＋风险问答互动＋现场模拟排查”三维模式，打破宣传壁垒，让反洗钱学习更具趣味性和实效性。宣传团队精准聚焦企业账户出租出借、虚假贸易洗钱、地下钱庄资金转移、电信诈骗资金分流四大涉企高发洗钱风险，精选真实典型案例，用以案说法、情景还原的方式，拆解洗钱犯罪手法、梳理非法资金流转链条，直观展示涉案企业账户冻结、责任人追责、经营受损等严重后果，用身边案例敲响合规警钟。现场设置互动问答、情景辨析环节，为企业财务人员答疑解惑；同步开展现场模拟排查实操，手把手指导企业识别可疑交易，确保反洗钱知识学懂、弄通、会用。
明确法律红线 这些行为坚决不能碰
结合案例剖析，工作人员现场划清三大法律红线，明确告知企业：出租、出借、出售企业账户属违法行为；协助转移、掩饰隐瞒可疑资金需承担相应法律责任；违规开展资金交易将面临账户冻结、行政处罚，情节严重者追究刑事责任。直白的警示，破除了部分企业“反洗钱与己无关”“账户出借只是小事”的错误认知，让合规经营、拒绝洗钱的理念深植企业心中。
实操干货满满 企业必学三大防控关
针对企业财务人员日常工作痛点，侯马农商银行围绕账户安全、交易合规、风险识别三大核心，送上实用反洗钱实操指南，助力企业守好资金安全三道关。一是管好账户“安全关”，严禁出租、出借、出售对公账户，妥善保管U盾、密码、财务印章、营业执照等重要物品，规范账户全流程管理，从源头切断洗钱通道；二是把好交易“合规关”，所有资金交易需基于真实经营背景，完整留存合同、发票、物流凭证等资料，确保交易可查、留痕可溯，主动识别、及时上报大额、异常、快进快出等可疑交易；三是守好协作“责任关”，积极配合银行尽职调查，真实提供企业经营信息，加强银企联动，共建风险联防联控链条。
宣传获赞无数 长效宣传持续发力
此次创新式反洗钱进企业活动，凭借接地气、重实操、强互动的特点，获得参与企业一致好评。企业负责人及财务人员表示，宣传干货满满、实用性极强，既明晰了法律底线，又掌握了防范技能，为企业合规经营扫清风险隐患。
下一步，侯马农商银行将持续深化涉企反洗钱宣传，建立长效机制，不断创新宣传形式，精准对接企业需求，常态化开展科普活动，以金融力量守护企业稳健发展，全力筑牢区域金融安全“防火墙”。（卢耀翔）
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