富德生命人寿天津分公司温馨提示您：请密切关注反洗钱与个人信息保护工作，守护自身安全与隐私，做到二者兼顾、缺一不可。
个人信息泄露与洗钱犯罪往往相伴而生、一体两面。非法买卖个人信息的黑色产业链，不仅严重侵犯公民的隐私权，更会为诈骗、洗钱等违法犯罪活动提供“工具性支持”，给个人财产安全和金融秩序带来极大隐患。
典型案例
警方曾成功破获一起涉虚拟货币的连环违法犯罪案件。案件中，犯罪人员通过境外聊天软件公然售卖公民个人信息，累计贩卖数量高达上亿条，所有交易均通过虚拟货币完成，隐蔽性极强。
更值得警惕的是，有6名犯罪人员专门为该非法交易提供洗钱服务——他们将收取的虚拟货币，通过多个交易平台和虚拟钱包进行多轮转移、拆分与整合，最终实现非法赃款的“洗白”，严重破坏了金融管理秩序。
法律依据
《中华人民共和国个人信息保护法》旨在保护公民个人信息权益，规范个人信息处理活动，促进个人信息合理利用，依据宪法制定而成。该法第五至第九条明确确立了个人信息处理的六大核心原则：
第五条 处理个人信息应当遵循合法、正当、必要和诚信原则，不得通过误导、欺诈、胁迫等方式处理个人信息。
第六条 处理个人信息应当具有明确、合理的目的，并与处理目的直接相关，采取对个人权益影响最小的方式；收集个人信息应当限于实现处理目的的最小范围，不得过度收集个人信息。
第七条 处理个人信息应当遵循公开、透明原则，公开个人信息处理规则，明示处理的目的、方式和范围。
第八条 处理个人信息应当保证个人信息的质量，避免因个人信息不准确、不完整对个人权益造成不利影响。
第九条 个人信息处理者应当对其个人信息处理活动负责，并采取必要措施保障所处理的个人信息的安全。
同时，《反洗钱法》明确规定：金融机构和相关部门对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当严格保密。自2026年1月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》进一步强调，金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户信息，筑牢反洗钱与个人信息保护防线。
温馨提示
1.配合尽职调查是法定义务。金融机构依法开展客户尽职调查，是维护金融体系安全、防范洗钱风险的必要措施，并非针对个人，恳请您积极配合。
2.您有权了解信息用途。当银行等金融机构收集您的个人信息时，您可主动询问收集用途，相关机构有义务如实告知。
3.警惕各类异常要求。若有人要求您提供与业务无关的敏感信息，如银行卡密码、短信验证码等，务必提高警惕，此类要求可能涉及诈骗，切勿泄露。
4.发现信息泄露及时维权。如您发现个人信息被非法收集、使用或泄露，请第一时间向监管部门投诉举报，依法维护自身合法权益。
