2025年是新《反洗钱法》全面实施元年，标志着我国反洗钱工作进入新阶段。反洗钱监管机构密集出台一系列配套规章和细则，构建起全新的“风险为本”反洗钱监管框架。
随着反洗钱制度体系不断健全，金融机构反洗钱监管力度明显加强。银行业金融机构处于反洗钱监管核心位置，是国家反洗钱体系的关键支柱与重中之重。近期正值2025年ESG报告（可持续发展报告）披露季，国有大行均在报告中披露了年度反洗钱相关工作内容。
其中，中国银行建立“政策—管理办法—指引与流程—手册与答疑”四级制度框架，搭建覆盖董事会、高级管理层、总行各部门、境内外机构的治理架构，形成层次清晰、相互协调、有效配合的集团反洗钱与制裁合规管理机制。2025年，中国银行全体高级管理层成员均参加了反洗钱、关联交易管理等主题培训。
通过持续践行“风险为本”理念，中国银行不断提升风险评估、客户尽职调查、名单筛查、大额和可疑交易报告等领域管理有效性。2025年持续加大检查与审计力度，开展多种形式的合规培训与宣传，强化洗钱及制裁合规风险管控。
