盐城农商银行始终坚持风险为本、合规经营理念，全面落实监管要求，健全治理体系、强化科技赋能、深化全员履职，以扎实有效的反洗钱工作，助力营造安全、规范、清朗的金融法治环境。
制度先行明责任，科技赋能提质效。构建起董事会与高管层统一领导、行长任组长、运营管理部牵头、账户管理及反洗钱中心专职负责、全行联动的组织体系，确保责任链条清晰、工作落地见效。修订7项核心制度，覆盖客户尽职调查、大额可疑交易报告、风险评估、信息保密等关键环节，形成权责清晰、流程规范的制度闭环。同时，持续优化反洗钱监测系统，打通多系统数据壁垒，聚焦异常大额现金存取、网络赌博、电信诈骗等高风险场景，对可疑交易实行专人专岗分析研判，有效截断非法资金通道，以数字化手段提升防控质效。
合规经营严管控，源头治理防风险。坚持合规与业务经营同部署、同推进、同考核，将反洗钱要求嵌入账户开立、支付结算、信贷审批、收单管理等各环节。严格落实账户全生命周期管理，严把准入关口，强化客户身份持续识别，健全风险等级评估与调整机制，从源头堵塞风险漏洞。加强员工行为管控，严禁违规办理业务、放宽审核标准。将反洗钱纳入综合绩效考核，分类设置考核权重，有奖有罚、刚性约束。
全员练兵强意识，协同共治显担当。多层次、全覆盖开展反洗钱专项培训，涵盖董监高、柜面人员、新员工等全体岗位，重点解读新修订的《中华人民共和国反洗钱法》与监管新规。同时走进社区、商圈、企业开展主题宣传，通过线上公众号、线下网点LED、宣传折页等多渠道普及反洗钱、防诈骗、拒赌博知识，增强公众风险防范意识，凝聚“全民反洗钱”社会共识。宋 青 顾 阳
