为总结2026年上半年反洗钱工作成效，转训省联社培训内容，剖析工作短板，压实反洗钱风险管理责任，规范业务流程，推进两大专项工作落地，近日，陕西农信石泉农商银行召开2026年上半年反洗钱工作总结暨业务培训会议。会议由反洗钱分管领导主持，各部室、各网点业务人员参会。
此次会议全面总结了全行2026年上半年反洗钱工作开展情况及两项专项工作推进成效。上半年，该行严格落实人民银行、省联社工作部署，稳步推进专项工作实施方案落地，圆满完成非自然人客户摸排核对、涉贵金属行业客户排查工作，完善专项风险管控台账，有序完成阶段性材料报送等闭环工作，筑牢重点领域洗钱风险防线；同时，依托网点阵地、“政企”联动及关键宣传节点，开展分层分类反洗钱宣传，普及金融法律法规与防风险知识，有效提升了反洗钱宣传覆盖面和社会影响力。
会议深入查摆当前工作存在的短板不足：一是工作推进不均衡，部分员工宣传工作主动性不足，存在重点时段宣传落实不到位、宣传稿件质量偏低等问题。二是工作质效有待提升，少数网点在自主宣传、材料报送、影像留存等工作中存在落实不力、进度滞后、操作不规范等情况。三是岗位履职不够精细，可疑交易研判不全面、业务办理时效不足、流程资料归档不规范等问题仍需改进。
会上，该行合规管理部反洗钱专干就省联社专题培训内容进行转训，并结合日常合规管理开展实操培训，明确反洗钱标准化操作规范。会议强调，全体员工要严守合规底线，严控业务办理时效，及时完成案例处理、交易补录、风险评级等日常工作，杜绝业务积压超时；要规范可疑交易核查上报全流程，结合客户经营、交易习惯综合研判，杜绝形式化处置，完善资料留存；要充分依托风险监测系统，深化预警信息核查与案例分析，切实防范洗钱风险。
针对下半年工作，会议明确四大攻坚重点：一是强化考核督导，将宣传落实、材料质量、资料规范情况纳入专项考核，压实网点主体责任，打造属地化宣传特色；二是攻坚专项提质，推进受益所有人信息补录、差异整改及数据比对，持续优化贵金属领域风控流程，常态化开展风险排查；三是夯实合规基础，常态化开展专项培训，聚焦系统操作、风险研判、客户管理等核心内容，提升全员专业履职能力；四是深化精准宣传，针对老年群体、学生、商户等群体开展靶向宣传，补齐宣传短板，营造全民防风险的良好氛围。
此次会议梳理了工作短板、细化了操作规范、明确了后续方向。今后，石泉农商银行将狠抓问题整改，完善风控体系，强化全员合规履职，以精细化、规范化举措扎实推进反洗钱各项工作，持续筑牢全行洗钱风险防控屏障。
