5月26日，一名女子高某来到渤海银行贵阳经开支行，试图办理大额转账业务。当班柜员在询问资金用途时，发现其言辞闪烁、神情紧张，且账户交易流水异常。柜员并未简单放过，而是凭借高度的职业敏感性，迅速将情况上报，并第一时间联系辖属反诈中心。经警方核查，高某正试图转移20万元涉诈资金。银行立即对账户实施管控，最终在警银紧密协作下，20万元全额返还至受害人账户。这是渤海银行贵阳经开支行在全国打击治理电信网络诈骗犯罪背景下，为百姓守护“钱袋子”的一个真实写照。从柜面到社区、从警觉到温情，该行用一次次专业拦截和耐心守护，筑牢金融安全防火墙。

       细微之处见真章：一个电话截停20万元

       当日，渤海银行贵阳经开支行当班柜员发现客户高某对汇款对象表述模糊，且不断催促加快办理。柜员一边稳住客户，一边通过内部系统快速排查，发现该账户短期内有快进快出的可疑交易。面对高某的不耐烦，柜员并未强行中止，而是以“系统需要核实信息”为由拖延时间，同时紧急联系反诈中心。警方到场后确认，该账户存在异常情况，银行工作人员立刻对该账户进行管控，并要求客户至反诈中心进行现场核实。随后在三天内该账户确认为涉案账户，银行配合警方启动涉案资金返还流程，将20万元退回到受害人手中。

       广场社区齐发力：看得见的“防诈课堂”

       温情不止在柜台。渤海银行贵阳经开支行的工作人员多次走进周边社区和文化馆，设立宣传展台，将反洗钱、防诈骗知识变成老百姓听得懂的“大白话”。“如果有人让您投‘数字货币’，说一年翻三倍，您信不信？”“不信！”答对的居民领到小礼品，笑逐颜开。工作人员重点拆解“养老投资”“刷单返利”“虚假贷款”等新型骗局，反复提醒：不轻信高息诱惑、不随意转账、不出租出借银行卡。

       该行还联合社区举办“守住养老钱”主题沙龙，用真实案例向广大群众进行宣传。当“骗子”说出“保本无风险”时，全场齐喊：“是假的！”一位独居老人感慨：“以前总觉得诈骗离我很远，今天才明白，那些叫我‘干妈’的人是盯着我的养老钱。”

       银警协同筑防线：常态化守护不止于“宣传日”

       一次成功拦截并非偶然，而是日常制度的打磨。据渤海银行贵阳经开支行负责人介绍，该行已将反洗钱与防诈工作融入日常：建立员工常态化培训机制，每季度组织专题培训，不定时下发风险提示；严格落实可疑交易监测和报告制度，对老年人大额转账、频繁开立账户等行为实行双人复核；与属地公安机关建立线索移送和应急联动机制，确保突发情况下能第一时间通报、联合劝阻、紧急止付。

       渤海银行贵阳经开支行表示，将继续把风险提示嵌入每一笔柜面业务、每一次厅堂接待，持续深入社区、广场，用朴实的语言、生动的案例、温暖的陪伴，让反洗钱与防范电信网络诈骗知识成为老百姓伸手可触的安全感；以更敏锐的风险洞察和更细腻的服务触角，为每一分血汗钱撑起可靠的金融“保护伞”，让“金融为民”在细节中被看见、被相信。