为深入贯彻落实金融监管关于反洗钱、防范非法集资常态化工作部署，同时进一步提升社会公众的信用意识，推动社会信用体系建设，营造“学征信、懂征信、用征信”的良好氛围，持续净化辖区金融生态环境，切实压实金融机构风险防控主体责任，近日，中信银行宁波分行组织金融宣传服务深入辖区内重点企业及网点周边商户，开展“守护金融安全，全民共筑防线”主题宣传活动。
宣传过程中，该行工作人员首先系统讲解反洗钱相关法律法规，详细阐释洗钱犯罪的常见手段、资金转移路径及社会危害，重点警示企业严禁出租、出借、出售对公账户和个人账户，严禁为不明资金、可疑交易提供结算便利，杜绝参与“跑分转账、代收代付”等涉洗钱违法行为并普及征信、信用知识，解读信用记录对个人贷款、就业、出行方面和影响，宣传信用报告查询渠道，正确认识“征信修复”骗局，防范信用诈骗等。
同时，本次活动重点强化非法集资专项宣教，针对企业及群众易受骗、易踩坑的难点，详细剖析投资理财返利、内部认购、项目众筹、高息借贷、虚拟货币投资等非法集资常见套路，讲解非法集资“隐蔽性强、迷惑性大、损失不可逆”的特点，普及“参与非法集资、风险自担、损失自负”的法律原则，引导企业及员工自觉抵制各类非法投融资活动。
现场互动氛围浓厚，企业员工及周边商户就日常账户使用、投资理财甄别、可疑资金处置等问题进行提问，该行工作人员逐一细致解答，手把手传授风险识别方法和防范技巧。
此次宣传活动，有效拉近了银企距离，切实提升了企业员工及周边商户的反洗钱认知、防范信用诈骗和防范非法集资防能力。下一步，中信银行宁波分行将持续常态化开展金融知识普及宣传，不断深化政企风险共治，织密金融安全防护网络。
