立足统筹金融安全与风险治理全局，新修订的《反洗钱法》自2025年1月1日起全面施行，正式将从事规定金额以上贵金属、宝石现货交易的交易商纳入特定非金融机构监管范畴。为全面落实新的监管要求，进一步强化特定非金融机构监管效能，补齐贵金属和宝石行业反洗钱监管短板，中国人民银行朝阳市分行统筹部署、搭建机制，积极推动政企联动，开展专项培训和实地督导，全方位推进辖区贵金属和宝石行业反洗钱、反恐怖融资规范化治理，织密金融风险防控网络。
凝聚履职共识，夯实防控基础。6月30日，中国人民银行朝阳市分行联合朝阳市公安局刑侦支队、朝阳市市场监督管理局以及20家从业机构、5家银行机构召开打击治理利用贵金属和宝石从业机构洗钱违法犯罪推进会。会上，中国人民银行朝阳市分行牵头建立专项工作群，通过搭建监管部门与市场主体政策推送、问题答疑、线索互通的线上平台，打通监管服务“最后一公里”，为后续常态化监管、精准化指导、高效化履职提供支撑。
破解监管壁垒，构建共治格局。中国人民银行朝阳市分行在会上与朝阳市公安局刑侦支队、朝阳市市场监督管理局联合签署《协同开展打击治理利用贵金属和宝石从业机构洗钱违法犯罪合作备忘录》，共同建立信息共享、线索移送、联合监管的常态化协同工作机制，实现行业监管、刑事打击、市场规范的精准衔接、同向发力。依托该合作备忘录，7月1日，中国人民银行朝阳市分行联合市公安局、市市场监督管理局对辽宁新都黄金有限责任公司开展实地走访调研，现场梳理存在问题、排查潜在风险隐患、整改薄弱环节，构建“机制搭建+实地督导”的全链条监管闭环。
抓实合规培训，提升履职效能。中国人民银行朝阳市分行紧扣监管新规，面向辖区代表性贵金属和宝石从业机构开展反洗钱合规专题培训。聚焦10万元现金交易监管阈值、客户尽职调查、大额可疑交易上报、客户资料留存保管等硬性监管要求，梳理行业高频违规情形与潜在洗钱风险，详细解读对应的监管处置和追责规定。通过靶向化、场景化的业务培训，帮助从业机构全面掌握履职标准，厘清风险防控边界，切实提升从业人员风险识别能力和履职水平。 “此次培训直击行业合规痛点，清晰厘清了新《反洗钱法》各项履职标准，今后我们将对标新规完善内部管理制度，自觉守住合规经营底线，主动扛起反洗钱主体责任。”参训代表有感而发。
