为全面贯彻落实新修订的《中华人民共和国反洗钱法》相关要求，中国人民银行林芝市分行立足县域金融治理实际，统筹推进全民普法宣传、县域机构监管走访、贵金属和宝石行业专项治理三项重点工作，持续完善基层风险防控机制，压实各类经营主体合规责任，补齐县域金融监管短板，全力维护全市金融环境安全稳定。
广宣普教，多维科普筑牢群众防线。中国人民银行林芝市分行坚持“线上+线下”协同发力，覆盖城乡各区域，并融合藏汉双语开展特色普法，推动反洗钱法律知识直达基层。紧扣新法要点、出租出借“两卡”、电信网络诈骗、非法集资等高发风险领域，依托县域金融机构网点、乡镇集市等人流密集场所，针对不同年龄层和职业群体，通过入户讲解、设摊答疑、短视频推送等多种形式，以案释法普及洗钱防范知识。同时，常态化推进下乡入铺宣传，持续增强县域群众金融风险辨别和自我保护能力。2026年以来，累计开展县域反洗钱宣传活动80余次，覆盖群众5000余人，发放宣传资料3000余份。
下沉督导，实地核查压实机构责任。中国人民银行林芝市分行坚持风险为本的监管理念，实现县域监管全覆盖、不留空白。2026年，已制定对3家县域金融机构的监管走访计划，通过听取反洗钱工作汇报、调阅档案资料、查看业务系统、组织座谈交流等方式，对机构反洗钱义务履行情况进行现场督导，针对发现的问题和风险隐患逐一提出整改意见。同时，结合当前反洗钱监管政策导向和年度重点任务，明确履职要求，引导各机构持续完善内控体系，全面提升洗钱风险识别与处置能力。
聚焦行业，靶向管控封堵资金隐患。结合县域金融机构监管走访契机，中国人民银行林芝市分行深入贵金属和宝石从业机构，开展上门合规宣传。现场宣讲《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定，帮助商户清晰了解客户身份尽职调查、大额可疑交易登记、交易凭证留存及宣传等法定义务，并通过剖析违规典型案例，明确追责后果，督促经营者主动落实风控要求，从源头上切断非法资金流通渠道。
