为深入贯彻落实监管部门反洗钱、反恐怖融资工作要求，全面提升全员合规履职能力，2026年7月19日，中原银行濮阳分行组织开展了反洗钱专题培训。本次培训采取“线下现场+线上”相结合的方式，分行公司主管行长、零售主管行长、公司客户经理、零售客户经理、会计主管、反洗钱操作人员130余人现场参训，其余员工线上同步参加。
2026年以来，新修订的《中华人民共和国反洗钱法》持续落地见效，多部涵盖客户尽职调查、受益所有人核实、大额交易与可疑交易报告等关键环节的配套新规相继出台，监管规范持续细化并进一步下沉至操作层面。面对国内严监管与国际高标准的双重压力，金融机构亟需补齐一线营销风控与专职合规履职短板。此次培训旨在压实全行反洗钱主体责任，强化客户全生命周期风控管理能力，有效防范化解客户洗钱、涉赌涉诈、非法资金划转等合规风险。
培训聚焦两大核心板块：一是新法实施后金融机构反洗钱履职要点，围绕新《反洗钱法》的主要变化、反洗钱职责履行、客户尽职调查要点、大额和可疑交易报告实操及高风险客户管控流程等内容展开；二是受益所有人的穿透识别，系统解读新规主要变化、监管检查要点及典型问题，并对《受益所有人信息备案指南》进行深入剖析。其中，重点讲解了“基于风险”原则下反洗钱客户尽职调查的关注要点，涵盖身份不明客户禁止准入情形、准入阶段尽职调查注意事项、存续期间持续与强化尽职调查要求，以及新规下受益所有人穿透识别方法和主要业务条线检查关注事项。
通过本次培训，进一步提升了全行反洗钱工作的规范化、专业化水平。下一步，中原银行濮阳分行将持续健全反洗钱内控机制，强化培训宣导与专业能力建设，以严谨细致的风控举措为业务稳健发展保驾护航。
