为严格落实反洗钱监管要求，夯实对公客户尽职调查基础，从源头防范账户被用于洗钱、电信诈骗、资金跑分等违法犯罪活动，临商银行宁波鄞州支行以营业大厅为宣传主阵地，将对公账户反洗钱知识普及嵌入开户全流程，在业务办理间隙面向企业法人开展“一对一”专项宣讲，取得良好宣传实效。
在本次对公开户业务办理中，支行工作人员结合柜面实操经验，系统梳理了对公账户反洗钱核心要点，面向企业法人开展精准宣教。通过典型司法案例，细致解读《反洗钱法》中对公账户管理相关规定，重点警示法人切勿出租、出借、出售企业对公结算账户、网银U盾及财务印章，拒绝为陌生资金代收代转，避免因微小利益沦为犯罪分子洗钱工具。
针对企业经营中的高频风险场景，工作人员详细告知客户：开立对公账户时如实披露受益所有人信息、完整说明经营范围与资金用途，配合银行完成尽职调查，是企业应尽的法定义务；同时提醒企业规范日常资金交易，留存交易合同、发票等凭证，对快进快出、频繁公转私等异常资金往来保持高度警惕，主动规避合规风险。
通俗易懂的讲解、针对性极强的风险剖析，让前来办理业务的企业法人受益匪浅。该法人表示，此前对企业账户的法律边界认知较为薄弱，经过宣教后，清晰了解了违规出借账户可能面临的行政处罚乃至刑事责任，后续将严格规范账户使用，积极配合银行各项反洗钱核查工作。
下一步，临商银行宁波鄞州支行将持续推动反洗钱宣传常态化融入柜面服务，不断提升一线员工反洗钱专业能力，严把对公账户开户准入关口，精准前移风险提示，切实履行金融机构反洗钱主体责任，守护区域金融秩序安全稳定。
