近日，因未按规定履行客户身份识别义务等，浙江稠州商业银行股份有限公司（下称“稠州银行”）被人民银行浙江省分行处485万元罚款，四名责任人同步领罚。
对此，稠州银行回应界面新闻称，对人民银行反洗钱现场检查发现的各项问题，该行高度重视，坚持“立查立改，举一反三，从严要求”的原则，积极推进整改工作，重整组织架构、完善内控制度、加强系统建设、优化业务流程，目前各项整改工作已全部完成。
界面新闻注意到，今年以来，有多家被央行及其分支机构处罚的金融机构违法行为类型包括“未按规定履行客户身份识别义务”。此外，违反账户管理规定、未按规定保存客户身份资料和交易记录等违法行为类型出现的频率也较高。
复旦发展研究院助理研究员石烁对界面新闻表示，从近年来银行业反洗钱罚单来看，机构违法行为主要集中在客户尽职调查不到位、交易监测和报告不到位、内部管理存在短板三个方面。
月内累计被罚超千万
中国人民银行浙江省分行7月22日披露的行政处罚决定信息公示表显示，稠州银行此次被处485万元罚款，涉及的违法行为类型包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。作出行政处罚决定日期为2025年7月21日。
同时，稠州银行互联网金融部朱某峰、小微零售部陈某红、法律合规部王某、国际业务部卢某华分别被处罚款2.75万元、1万元、2.75万元、3.75万元。其中，朱某峰、陈某红对稠州银行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，王某对稠州银行未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，卢某华对稠州银行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告均负有责任。
来源：中国人民银行浙江省分行值得关注的是，这已是稠州银行近期收到的第二张大额罚单。
稍早前的7月14日，江苏金融监管局披露行政处罚信息公开表。公开表显示，对稠州银行南京分行罚款235万元，对南京溧水支行、南京江宁竹山路小微支行、南京莫愁湖支行分别罚款250万元、40万元、30万元，同时有多名责任人领罚，涉及的主要违法违规行为包括个人经营性贷款管理不尽职、未落实授信条件开立国内信用证等。
对此，稠州银行回应界面新闻称，南京分行于2023年接受江苏金融监管局的检查，并于近日收到行政处罚决定书。对检查发现的部分业务操作内控不够严谨、流程执行不够到位、风险管控存在薄弱环节等问题，总分行深刻反思，第一时间召开专题整改会议，深入剖析问题根源，逐一对标、逐项剖析、逐条整改。目前各项整改工作已完成。
