为深入贯彻落实《反洗钱法》要求，切实筑牢辖区金融安全防线，中国人民银行白城市分行认真履行属地监管职责，对辖区银行业法人机构逐家开展监管评估，并同步开展点对点靶向辅导。通过“线上穿透式评估、线下靶向式反馈、机构跟进式整改”三步走工作法，确保反洗钱履职标准不降、力度不减、方向不偏，推动监管力量下沉、风险防控关口前移。
线上穿透式评估，精准定位过渡期风险隐患。针对银行业法人机构面临组织架构调整、业务流程重构、人员岗位变动等多重变量的实际情况，该行反洗钱部门坚持数据先行、精准画像，综合运用监管数据分析、非现场监测报表核查、内控制度文本审阅等手段，围绕客户尽职调查有效性、可疑交易监测敏锐度、内控制度健全性及运行实效、洗钱风险评估体系完备性等关键维度，开展全方位、穿透式线上评估。
线下靶向式反馈，分类施策打通履职堵点。在前期线上评估完成精准画像的基础上，该行依照监管职责逐家约请法人机构开展现场反馈，“面对面”通报评估得分、剩余风险等级及问题清单，最终为每家机构分别形成一份风险评估报告、一套定制化整改台账。针对法人机构普遍反映的制度衔接难、人员流动大等堵点难点，监管人员分类施策、靶向施治，通过现场答疑解惑、明确监管预期，确保各机构对“改什么、怎么改、何时改”做到心中有数。同时，该行将精心编印的涵盖《反洗钱法》修订要点及配套新规解读、日常监管要点提示、实务操作指引等内容的反洗钱宣传手册，连同近年来银行业反洗钱典型违规案例警示教育材料一并发放至各机构，要求机构持续加强对一线从业人员的教育培训，确保法规传导不中断、政策解释不缺位、风险意识不松懈。
激发整改主动性，推动过渡期履职步入规范化轨道。监管的核心目的在于推动机构实现自我提升。在面对面指导与政策传导的双重推动下，辖内银行业法人机构充分认识到合规管理的重要性与紧迫性，主动落实反洗钱主体责任，迅速启动查漏补缺与整改提升工作。各机构对照新法规要求与监管评估反馈意见，逐条逐项梳理现行内控制度与操作流程，针对过渡期内并行制度多、新旧标准衔接不畅、基层执行尺度不一等突出问题，统一执行标准与操作规范。
