本文转自：盐阜大众报
本报讯 （张资沅）近年来，工行盐城分行营业部坚持“向内抓管控、向外强联动”双线发力，常态化对接监管、公安等职能部门，依托一线业务经验与敏锐风险意识，精准挖掘可疑交易线索。二季度，该营业部向公安部门提供反洗钱线索2笔，协助立案侦破反洗钱案件1笔，高效完成涉案资金溯源、账户线索推送等工作，凭借扎实的案防履职成效收获公安部门书面表扬，充分肯定其在反洗钱工作中的严谨作风、专业能力与责任担当。面对日益严峻的反洗钱形势，该营业部全面强化全员履职能力，筑牢内控案防防线，以合规经营赋能网点竞争力提升。
实施全员多岗位轮岗制度，每3个月安排员工在现金区、非现区、厅堂客服经理岗位轮换，实操办理现金存取、对公结算、外汇结算、财政代发、智能设备及远程服务指导等业务。轮岗期间，结合晨夕会、周例会及集中学习，分享实操问题、解决办法与优秀经验，推动全员熟练掌握业务技能、熟悉风险多发点，锻造专业队伍。依托轮岗积累的复合经验，员工在日常柜面办理、厅堂接待中可自主甄别客户交易行为、资金流向与业务真实背景，精准挖掘可疑线索。上半年通过多岗位联动排查，梳理2条有效反洗钱线索并移送公安，成功协助立案1笔，打破单一岗位线索挖掘局限，实现全员主动排查，推动风险排查从“系统预警、被动核查”转向“主动预判、提前识别”，从源头压缩洗钱、涉诈风险滋生空间。
建立固定警银对接机制，明确每月至少1次上门走访并建立台账，相关领导率领团队今年以来走访市公安局经侦支队3次、网络安全保障支队2次、技术侦察支队2次，主动汇报反洗钱履职情况、风险排查难点与可疑线索摸排进展。走访中深入对接监管、执法部门，梳理近期涉诈涉赌涉案账户特征，结合真实案例总结新型涉赌涉诈资金流转特点；围绕对公及个人睡眠账户资金过渡、大额快进快出、一对多或多对一异常资金往来等新型可疑交易，明确线索识别判定标准与重点核查方向。聚焦电信网络诈骗，警银协作，与相关部门研讨监管形势、案件作案特点，就新型可疑交易甄别、异常资金监测联动、风险趋势研判交换意见，强化联动机制，提升立破案质效，筑牢金融安全防线。
始终坚持正确业绩观，将“内控案防是核心竞争力”作为工作理念，把反洗钱、案件防控作为合规经营与高质量发展的重要抓手。一方面加强全员业务能力与操作技能学习，审核人员严守业务审核关，杜绝“信任取代制度”，管理人员定期传导反洗钱及案防最新制度要求，开展集中学习、分享优秀经验，以严密风险管控杜绝操作风险与监管处罚隐患，保障业务平稳合规运营；另一方面通过警银联动梳理新型犯罪手法，主动识别风险、深挖反洗钱线索，树立有担当、负责任、守底线的金融服务形象，以不断提升的风险识别精准度与扎实的线索深挖能力，持续织密金融安全防护网，赋能网点综合竞争力稳步提升。
工行盐城分行营业部将持续深化内控案防与警银协同机制，不断优化反洗钱履职能力，以更专业的金融服务守护金融安全，为区域金融稳定与网点高质量发展筑牢坚实根基。
