今年以来，中国人民银行随州市分行在湖北省分行的指导下，立足辖内特定非金融机构“基数小、体量轻、分布集中”的客观实际，紧扣机制建设、工具支撑、示范引领、宣传覆盖四条主线，系统推进特定非金融行业反洗钱监管试点工作，取得阶段性成效。
建章立制，筑牢跨部门协同监管根基。该行牵头制定方案，将六类特定非金融行业全部纳入监管试点范围，确保各项工作有序推进。在充分摸排行业底数、掌握各领域实际情况的基础上，分行业与各行业主管部门签订《反洗钱工作合作备忘录》，清晰界定各方职责边界，将联合宣传培训、联合督导检查、信息通报共享、可疑线索移送处置等事项纳入常态化制度安排。充分发挥反洗钱联席会议制度枢纽功能，初步构建起“职责清晰、联动有序”的跨部门协同监管框架。
整合资源，打造标准化监管工具体系。该行积极对接行业管理需求，做好制度落地的支撑服务，启动特定非金融行业反洗钱标准化监管“工具箱”搭建工作。一方面，分行业系统梳理合作备忘录、行业自律公约、机构内部管理制度、洗钱风险评估指标、风险告知文书等多维度资源，形成完整素材库，为各行业机构主体搭建合规体系提供完整参考。另一方面，分层开展实操落地培训。联合各行业主管部门、行业协会组织多场专题培训，指导机构对照标准化模板完善客户尽职调查、风险分级评估、可疑交易上报、业务档案留存、内部合规培训全流程内控体系。目前，已在律师、公证、会计师行业累计开展培训3场，参训从业人员320余人次，有效缩短了机构合规制度搭建周期。
分类施策，构建“一行一品”示范格局。该行在贵金属珠宝行业，推动搭建智慧分级监管模式，联合公安反诈中心定期推送涉诈、异常经营商户信息，建立重点商户风险名录库，开展定向监测和分级分类差异化监管。在律师、公证、会计师专业服务行业，推动行业主管部门持续强化执业考核刚性约束，将反洗钱履职情况纳入年审和执业评级硬性指标，分行业评选各项措施落实到位的机构作为示范单位，带动全行业合规履职。联合市司法局出台专项实施方案，将反洗钱纳入律师年度继续教育必修内容和年度考核评价体系，全市19家律师事务所反洗钱内控制度建设已全面完成。在房地产行业，依托房交会等场景搭建沉浸式宣传阵地，对在建在售房企开展定向合规提示，聚焦代付房款、虚假资金流水等高频洗钱风险开展专项警示。
多维宣导，织密特色化宣传覆盖网络。该行统筹各行业主管部门和金融机构宣传资源，构建线上线下联动的立体化宣教体系。线上精准推送，通过各行业主管部门政务微信公众号、行业微信群定向推送反洗钱法律法规及典型案例，累计推送宣传内容20余条。柜面双向联动，借助银行机构柜面宣传优势，推动特定非金融行业机构在办理银行账户业务时接受针对性反洗钱宣传，实现账户服务与合规宣传双向联动。依托随州编钟文化特色IP“随小钟”形象，制作专题宣传片，以群众喜闻乐见的形式扩大宣传覆盖面。
