本网讯 记者吴海峰 通讯员张代刚 刘康凯报道 今年以来，针对贵金属和宝石行业洗钱固有风险高而反洗钱基础薄弱的问题，中国人民银行荆门市分行坚持宣教先行、全域统筹、精准施策，会同相关部门搭建联合宣教机制，形成“横向到边、纵向到底”的立体化宣教格局，推动辖内贵金属和宝石从业机构反洗钱宣教全覆盖，夯实反洗钱监管基石。截至目前，全市累计举办专题培训4期，覆盖辖内全部5个县市区，100多家贵金属和宝石从业机构参加培训。

       线上线下纵深推进，实现点面宣传全覆盖。该行构建“线下上门走访+线上常态化推送”宣传模式，着力推进宣传触角延伸到基层。建立了全市贵金属和宝石行业反洗钱微信工作群，吸纳从业机构近百家，覆盖中心城区和全部县市。工作人员实时在线答复商户政策咨询，推送法律法规、监管要求、风险案例等简易图文，方便经营主体及时掌握合规要求。成立宣传小分队，分别深入中心城区和各县市城关核心商圈，逐户上门走访贵金属从业机构50余户，发放宣传资料300余份，面对面答疑解惑，讲清洗钱危害、讲明法定义务、讲透违规后果，提升商户风险防范意识。走访中，辖区一家珠宝门店负责人深有感触地说道：“以前我们做生意只关注商品销售，不了解黄金交易背后潜藏的洗钱风险，也不清楚自己需要履行哪些反洗钱职责。这次人民银行工作人员上门宣讲，帮助我们制定反洗钱制度，让我们补上了短板。”该行推动各银行与开立基本户和办理收单业务的从业机构建立常态化帮扶机制，加强政策宣传和业务辅导，实行“点对点”帮扶，把银行打造成反洗钱宣传的“前哨站”和“服务站”。

       市县联动下沉施教，实现现场培训全覆盖。为有效提升从业机构反洗钱意识和能力，破解县域机构集中参训不便、师资缺乏等问题，该行联合公安机关在中心城区及下辖全部市县举办贵金属和宝石从业机构反洗钱现场培训班4期，实现了全市现场培训地域全覆盖。培训中系统讲解了反洗钱监管制度，明确了客户身份核验、大额现金交易报告、可疑交易识别上报等硬性工作要求。编制《贵金属和宝石从业机构反洗钱工作管理制度参考范本》，引导从业机构制定反洗钱内控制度，补齐合规短板。结合电诈洗钱真实案件，讲解典型洗钱手段，提升从业机构风险辨别能力。