《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》施行以来，中国人民银行资阳市分行紧扣“基于风险”理念，联合有关部门深入一线，从制度规范、风险提示、宣传培训、畅通渠道四方面打出“组合拳”，推动新规落地见效。
制度规范有模板，内控建设有章法。针对从业机构内控制度普遍薄弱的问题，该行主动拟定涵盖客户身份识别、可疑交易报告、资料保存等核心义务的制度模板，供辖内机构参考使用，并推动辖内17家机构制度“上墙”公示，让反洗钱要求从文件里走出来、在店面里看得见。多位金店负责人表示，有了统一模板和上墙制度，员工操作有据可依，日常经营底气更足。
警银联手发提示，以案说法敲警钟。该行联合有关部门两次发布风险提示，亮明监管态度与法律红线。通过发布典型案例，梳理出“大额突击”“身份异常”“行为诡异”“团伙协作”四类异常特征。辖区安岳县一金店凭借对上述特征的敏锐识别，及时报警并成功拦截涉诈资金5万元，实现了风险提示从“纸面”到“实战”的有效转化。
上门宣传零距离，系统注册指尖办。该行工作人员前往金店、珠宝行，开展“一对一”培训，详解新规要点、剖析洗钱套路，手把手引导注册反洗钱名单查询系统。该行开发的系统支持一键查询是否命中特别预防措施名单，便利机构及时依法采取管控措施。不少从业者表示，以前根本不知道还有这个系统，现在手机就能操作，心里踏实多了，不怕稀里糊涂踩了红线。
建群联动畅信息，协同作战守防线。该行牵头组建涵盖反洗钱业务人员、反诈民警与60余家商户的微信联络群，成为信息实时互通的“前线指挥部”，运行以来发布各类信息及典型案例40余条，开展预警排查9次，商户主动报送可疑交易3笔，成功阻断涉诈黄金交易2起。一条风险提示从发出到商户接收并启动自查，几分钟即可完成，群防群治的合力正让防线从纸面走向实际、从监管延伸到柜台。
