2026年以来，人民银行昭通市分行立足县域金融监管履职实际，聚焦基层监管资源有限、监管业态多元、风险点位分散等痛点，坚持风险为本、精准赋能、协同共治，持续优化县域反洗钱监管模式、补齐重点领域监管短板、强化洗钱风险综合治理，全面提升县域反洗钱监管治理水平。
构建差异化监管体系，优化资源配置
针对县域监管对象增多、监管资源有限的现实矛盾，人民银行昭通市分行持续优化监管思路，全面推行分级分类、风险导向的差异化监管配置，推动监管资源科学分配、监管重心精准下沉。针对县域法人金融机构，创新打造“机构自评估+监管评估+外部监测”三位一体风险画像机制，精准确定监管对象、内容和措施，按需匹配监管走访、非现场审查等方式，实现风险等级与监管力度的精准匹配。针对非法人分支机构，压实上级行主体管理责任，依托视频会议体系将政策培训、制度宣讲、工作部署直达县域末梢。同步推行监管市级分行向下抽查县域支行的穿透式监管模式，实现上下联动、一体监管。同时，深化跨区域协同治理，与人民银行曲靖市分行建立县域法人机构联合监管机制，通过信息共享、经验互通、联合研判，有效补齐属地监管短板，着力构建区域协同共治新格局。
织密重点领域合规网络，强化行业治理
聚焦县域贵金属及珠宝行业从业机构分散、合规意识薄弱、监管力量不足等痛点，人民银行昭通市分行创新推行警银商联动共治模式，织密行业反洗钱反恐怖融资监管网络。健全市县两级常态化协作机制，联合公安部门开展政策宣讲、法规培训、案例分析，2026年以来累计举办专题培训3场，覆盖全市131家县域从业机构。依托基层公安网格力量，向县域从业机构“面对面”发放《致黄金珠宝店铺业主的反洗钱风险告知书》，强化前端预警管控。同步搭建线上合规培育体系，打造“合规金界”宣传专栏，常态化推送政策法规、实操流程、典型案例、知识题库等内容，通过持续学习、在线测试、常态督导，形成“学习—检测—应用”一体化培育闭环，提升行业从业人员合规能力。此外，联动民政部门、商会延伸监管触角，依托商会行业纽带传导合规要求，有效消除县域末端监管盲区。
深化公检法银联动共治，提升打击效能
聚焦县域基层办案能力弱、资金研判难度较大、洗钱入罪判例较少等突出问题，人民银行昭通市分行持续深化公检法银四方联动机制，构建市县一体、专业赋能、精准打击的综合治理体系。完善层级会商、联合督导工作制度，联合公安局、检察院组建市级讲师团和督导组，下沉县区开展上门培训、个案督导，累计完成点对点精准督导4次。建立县域办案结对帮扶机制，汇编本地典型洗钱案例，形成贴合基层实操的办案指引，针对性解决基层办案经验不足、案件定性不准等问题。组建覆盖全市县域的金融资金流水分析专班，对参与案件资金流水分析人员进行“一对一”指导培训，提升涉案资金穿透分析、溯源研判能力，为案件侦办提供专业资金数据支撑。
通过系列精准监管、协同治理、专项攻坚举措，昭通市县域反洗钱风险防控质效持续提升。截至2026年6月末，全市洗钱罪立案5起、判决2起、起诉1起、检察机关审理2起，向公安机关移送可疑线索2条，完成跨部门案件协查及资金流水分析8次，县域洗钱犯罪打击工作取得阶段性突破。
