本报讯（张义桃） 为压实反洗钱工作职责，防范不法分子借助贵金属交易转移涉诈、赌博等非法资金，近日，工行荔波支行组织宣传小队深入辖区品牌珠宝门店，面向经营者及销售人员开展反洗钱普法宣传，切实筑牢重点行业反洗钱防线。
该行结合贵金属行业监管要点定制宣讲内容，聚焦黄金回收、大额黄金购销、私下黄金兑换等高发洗钱场景，针对性梳理黄金交易洗钱典型案例，围绕客户身份识别、可疑交易上报、账户合规使用三大核心义务准备素材，采取一对一驻店讲解模式，精准覆盖珠宝经营从业人员。
活动现场，工作人员与门店人员面对面交流。针对门店负责人，重点解读《中华人民共和国反洗钱法》相关规定，明确黄金回收及单笔大额珠宝销售须核验并留存客户身份证件，严禁刻意拆分交易金额规避监管报备，不得协助他人利用黄金实物洗白非法资金，并清晰告知违规经营须承担的法律责任。针对一线导购人员，讲解交易识别实操要点，提醒如遇客户拒绝登记身份、短期内频繁买卖黄金、刻意回避资金来源问询等异常情形，须第一时间上报门店管理层。同时提示全体员工，出租出借个人账户涉嫌违法，应坚决抵制“跑分”牟利诱惑。本次宣传覆盖城区多家珠宝门店，发放宣传资料50余份。
此次专项宣传有效填补了高风险行业宣教短板，搭建起银行与珠宝商户间的协同防控沟通渠道。下一步，工行荔波支行将持续深化贵金属行业常态化宣传，逐步走访乡镇金银加工门店，扩大宣传覆盖面；更新新型洗钱案例素材，丰富宣讲内容；联合市场监管部门开展联合普法，持续压实商户合规意识，全方位守住贵金属领域反洗钱安全底线，切实履行金融机构法定职责。
