近日，为精准应对当前多样化、隐蔽化的洗钱违法风险，补齐普通群众及小微企业跨境资金交易的合规短板，建行吉安韶山支行以柜面业务场景为核心，扎实开展反洗钱主题宣传活动。此次活动坚持“办业务、讲风险、敲警钟”的现场化宣教方式，立足日常真实业务，点对点纠正客户认知误区。
厅堂柜面是风险防控的第一道关口，也是最有效的宣传阵地。日常办理个人转账、开卡、大额存取款业务中，很多客户对洗钱风险认知浅薄，普遍认为洗钱都是大额非法交易，普通人完全不会涉及。“很多客户觉得只是帮朋友代收一笔钱、借银行卡临时走个流水，算不上违法，但实际上个人账户一旦流入涉赌涉诈、灰色资金，本人就是涉嫌协助洗钱，需要承担法律责任。”高柜柜员说道。针对老年客户容易被忽悠出借闲置账户、年轻客户轻信网络跑分兼职等高频问题，柜面员工在业务办理间隙，结合近期本地真实案例，现场直白讲解账户保管、资金交易的合规要求，提醒到店客户坚决不租借、不出售、不转借个人银行卡及手机银行，守住个人账户安全底线。
对公柜员介绍：“很多小微企业主认为有经营生意、有对公账户，资金进出就完全合规。实际上，无真实贸易背景的跨境汇款、频繁拆分境外资金入账、公私账户混用承接境外不明资金，都是典型的跨境洗钱高危行为。”网点在受理跨境汇款、外贸资金结算、对公大额转账业务时，建行吉安韶山支行工作人员现场告知企业客户，严禁利用对公账户帮他人过渡境外资金、伪造贸易流水，杜绝借助正常经营渠道洗白非法资金，切实引导小微企业合规办理跨境金融业务。
此次宣传活动，建行吉安韶山支行坚持场景化、精准化、差异化宣教，既普及了个人用卡风险，又补齐了对公业务宣传短板，有效提升了群众的认知。未来，建行吉安韶山支行将把反洗钱宣传融入每一笔柜面业务，常态化做好风险提示与合规管控，持续守护金融秩序安全稳定。
