河北新闻网讯（王一丁）今年以来，曹妃甸农商银行严格落实监管部门反洗钱工作部署，全面深化反洗钱专项治理工作，从制度建设、队伍建设、流程管控、宣传教育等方面多维度发力，持续提升反洗钱工作规范化、精细化、常态化管理水平，全力筑牢全行金融安全防线。
压实主体责任，健全内控管理体系
该行高度重视反洗钱合规管理工作，将反洗钱治理纳入全行重点合规工作体系，进一步细化完善反洗钱内控制度及操作细则，明确各部门、各岗位工作职责，构建“全员参与、层层负责、闭环管理”的反洗钱工作格局。
定期召开反洗钱工作专题会议，复盘工作开展情况、分析研判风险形势、查摆薄弱环节，针对性制定整改提升措施，压紧压实各条线、各岗位履职责任，杜绝履职缺位、流程空转、管控弱化等问题，推动反洗钱工作常态化、规范化开展。
强化全员培训，提升专业履职能力
聚焦反洗钱新规政策、监管重点、典型案例、操作难点，常态化组织全员开展反洗钱专项培训。重点围绕客户身份识别、大额及可疑交易识别、可疑报告报送、客户风险等级划分、资料留存归档等核心业务开展实操教学，精准提升一线员工对洗钱风险的识别、研判和处置能力。
同时，定期开展岗位自查、专项抽查、业务测试，以学促干、以考促练，切实补齐员工业务短板，筑牢全员反洗钱合规履职思想防线。
严控业务流程，严格全链条风险排查
该行严格落实客户身份尽职调查要求，严把开户准入关口，全面落实客户实名制、客户信息更新、身份持续识别等基础工作，精准完成客户风险等级分类管理。
依托系统大数据监测功能，对大额交易、频繁交易、可疑流水、异常账户变动等重点情况实施常态化监测筛查，精准识别隐蔽性、关联性洗钱风险。
对排查发现的可疑交易及时分析研判、规范上报、跟踪整改，形成“排查—识别—上报—整改—复盘”全流程闭环管控，从业务源头防范洗钱风险。
深化公众宣传，营造全民防控氛围
该行依托营业网点、乡村服务站点、金融下乡等多元场景，常态化开展反洗钱公众宣传活动。通过厅堂微课堂、摆放宣传展板、发放宣传资料、现场答疑讲解等方式，向群众普及洗钱犯罪危害、常见洗钱手段、账户出借出租风险等重点内容，提醒广大群众切勿出租、出借、出售银行卡、手机银行账户，切勿参与不明资金转账，引导社会公众自觉抵制洗钱违法活动，提升群众反洗钱防范意识，构建全民共治的金融风险防控格局。
