“老板，最近有人跟您借过收款码吗？给手续费的那种。”8月20日上午，东港农商银行淄博路分理处秦经理走进淄博路一家便利超市，开口先问了这么一句。
“还真有，上个月有个小伙子说转笔钱到我这儿，让我帮忙取现，给200元辛苦费。我觉得怪怪的，没答应。”店主王大姐随即说道。
“您没答应就对了。”秦经理翻开宣传折页，“外地一家小卖部老板帮人用收款码转了5万元，收了500元好处费，结果那笔钱是诈骗赃款，账户被冻结三个月，店都差点关门。”
王大姐听后拍了拍胸口：“幸亏当时没贪那200元。”
这一幕，是东港农商银行淄博路分理处沿街商户反洗钱入户宣传的日常片段。
沿街个体商户资金交易频繁、流水量大，极易被动卷入洗钱、涉赌涉诈等违法活动，且普遍风险识别能力弱、合规意识淡薄。为此，该分理处摒弃集中摆摊宣讲的老路子，组织工作人员逐户走进商超、餐饮、零售、生活服务等沿街门店，面对面开展反洗钱宣传。
“对公账户和私人账户的钱要分清楚，经营收入全走个人账户，流水异常容易被系统判定为风险交易。”在距离王大姐家店面不远的一家水果超市，工作人员掏出宣传手册，认真提醒店主。
“店铺账户一旦涉及违法资金，将面临冻结、征信受损乃至刑责。”一整天下来，工作人员每进一家店，都会坐下来与店家聊上几分钟，结合真实案例拆解洗钱套路，现场解答商户关于大额异地转账甄别、账户异常处置等咨询。重点警示商户严禁出租、出借、出售银行卡、对公账户及收款二维码，杜绝“跑分走账”、公私账户混用等违规行为。
“以前觉得洗钱跟咱小店没关系，今天才知道，管好收款码也是在保护自己。”王大姐说。
“今后，我们还将持续深耕周边商圈，常态化开展反洗钱、反诈防诈入户宣教，用接地气的宣传织密商圈金融安全网，全力守护辖区金融环境安全稳定。”据该行相关负责人介绍，此次的入户宣传覆盖淄博路沿线全品类商户，实现商圈无盲区。（日照报业全媒体记者 周小桓）
来源：日照新闻网
