为切实提升县域金融机构洗钱风险防控水平，近期，中国人民银行昌吉回族自治州分行对辖区内10家县域机构开展监管走访。此次走访坚持问题导向，了解重点领域反洗钱监管政策执行情况，有力推动辖区反洗钱工作质效稳步提升。
中国人民银行昌吉回族自治州分行提前制定走访方案，明确走访的范围、内容及标准。走访方案聚焦行业部分专题领域洗钱风险及反洗钱履职问题、受益所有人识别等核心义务，确保每家机构“一把尺子量到底、一类问题有对策”，真正实现带着问题去、瞄着风险查，力求通过实地走访全面掌握机构履职真实情况。
走访组采取“听、查、谈”相结合的方式开展深入了解。“听”即听取机构反洗钱工作专题汇报，了解日常履职情况；“查”即现场查看内控制度、反洗钱系统、宣传培训资料等，核实制度执行情况；“谈”即与一线柜面人员、合规管理人员个别谈话，了解实际操作中的难点和困惑。通过多角度交叉验证，全面掌握县域各机构反洗钱工作的真实水平。
走访发现，部分县域机构存在内控制度更新滞后、较高风险业务领域管控措施偏软、受益所有人信息备案督促进度缓慢、基层人员风险识别能力不足等共性问题。针对上述问题，走访组现场逐一反馈，有针对性地制发《监管意见书》，明确提出整改要求和完成时限，确保问题整改到位。
此次监管走访不仅是一次“全面体检”，更是推动辖区机构压实主体责任的重要契机。中国人民银行昌吉回族自治州分行强调，各机构要切实履行反洗钱第一责任人职责，将监管要求融入日常经营管理全过程。一是要对照发现的问题，逐项制定整改措施，建立问题台账，实行销号管理；二是要加强反洗钱资源配置，充实合规人员力量，强化系统建设和数据治理；三是要持续开展全员培训，尤其是对新入职人员和一线操作人员进行专题培训，提升风险识别和可疑交易分析能力。
