为严格落实2026年“反洗钱文化建设年”集中宣传活动工作部署，扎实推进金融知识“五进”活动走深走实，进一步强化辖区市场经营主体合规意识与风险识别能力，近日，兴化农商行营业部联合各支行组建专项宣传小队，走进英莱达广场商圈开展反洗钱、反电信网络欺诈入户宣传活动。
英莱达广场作为城区人流量较大、业态丰富的商业聚集地，沿街餐饮、零售、服务类个体工商户众多，日常资金收付量大、交易频次高，部分商户对POS机套现、虚假交易、地下钱庄、代收代付“跑分”等行为的违法性认识不足，存在较高潜在金融风险，是本次“进商圈”宣传的重点区域。
活动前期，各支行提前沟通、统筹分工，梳理宣传重点、准备宣传折页、案例素材，明确宣讲要点，确保宣传不走过场、直击痛点。宣传过程中，工作人员采取“上门走访+现场答疑”相结合的方式，挨店逐户走访经营商户，主动送上反洗钱宣传资料，用接地气、易理解的语言开展宣教。
一方面，紧扣活动要求，重点解读反洗钱相关法律法规：向商户说明作为经营主体应当履行的反洗钱义务，强调要规范使用银行结算账户，不得出租、出借、出售银行卡、对公账户以及商户收款码；细致剖析POS机违规套现、虚构交易流水、参与地下钱庄资金转移、帮助他人代收代付资金等行为的法律责任，告知上述行为不仅会导致账户受限、征信受损，情节严重还将触犯刑法、承担刑事责任，引导商户摒弃“帮个忙没大事”“赚点手续费无所谓”的错误思想。
另一方面，同步开展反电诈提示：针对商户经常遇到的冒充采购商下单、虚假转账截图、预付定金骗局、刷单引流、虚假投资理财等高发诈骗场景，结合本地近期典型案例提醒商户提高警惕；提醒商户遇到大额可疑交易、陌生资金划转要多核实、多求证，不要轻信陌生电话与信息，主动下载并启用国家反诈中心App，守好经营“钱袋子”。
此外，宣传人员还现场解答商户提出的账户限额、收款码使用、可疑交易识别等实际问题，提醒大家日常经营中要妥善保管账户介质、印章、身份资料，积极配合银行开展客户尽职调查，发现可疑线索及时向公安机关或银行反馈，自觉做到知法、懂法、守法、用法。此次联合宣传，实现了宣传力量整合、宣传覆盖面有效扩大，让反洗钱文化真正走进商户、深入经营一线，既提升了商户对洗钱、电信诈骗风险的辨识与防范能力，也进一步压实了经营主体合规经营意识。刘楚
