筑牢反洗钱防线，护航企业健康发展。为提升企业法人、股东及财务人员对公司业务中洗钱风险的识别与防范能力，日前，浙商银行合肥分行组织开展金融知识普及活动，聚焦对公账户管理、大额交易监测、客户尽职调查、可疑交易识别等关键环节，通过案例剖析、现场答疑等形式，引导企业增强合规意识，守好账户安全底线。
针对此类风险，浙商银行合肥分行提醒广大企业法人、股东及财务人员，一要对公账户权限必须“管住”。网银U盾、支付密码、预留手机号、账户操作权限等应专人保管、分级授权，不得出租、出借或交由第三方使用。凡以“过账”“走流水”“刷额度”为由借用账户的，均应明确拒绝。
二要客户尽职调查必须“做实”。开立、变更对公账户或办理大额转账时，银行会依法了解实际控制人、受益所有人、资金来源及用途。企业应如实提供相关资料，不能以虚假合同、虚构交易背景应付调查。
三要异常交易监测必须“盯紧”。账户出现与经营规模不符的大额收付、频繁公转私、资金快进快出、跨境交易异常等情况，容易触发反洗钱监测系统。财务人员应完善内部审批流程，对异常交易提前准备合理说明和证明材料。
四要非法中介诱惑必须“远离”。对以“代理记账”“税务筹划”“提升流水”“包装授信”等名义，诱导企业虚构交易、拆分资金、出借账户的，企业负责人和财务人员要保持清醒，切勿因小利让公司陷入洗钱犯罪风险。
浙商银行合肥分行公司银行部工作人员表示，开户环节严把关，确保法人、股东、实际控制人及受益所有人信息真实完整；交易环节留痕迹，妥善保存合同、发票、转账凭证等交易背景材料；培训环节常态化开展，把反洗钱合规纳入财务人员日常培训和内部考核；发现可疑即举报，如账户被他人控制、出现不明资金往来或收到可疑“走账”请求，应立即停止操作、保存证据，并向银行或当地人民银行反洗钱部门报告。
下一步，浙商银行合肥分行公司银行部将继续深入企业园区、走进财务一线，通过专题沙龙、线上微课、一对一答疑等形式，推动反洗钱知识精准触达公司条线客户，携手企业共建合规、安全、健康的金融生态。
