为进一步加强贵金属和宝石行业从业机构反洗钱监管，中国人民银行攀枝花市分行立足辖区实际，创新构建“名录精准、监管有力、宣传到位”的“三维”工作框架，全面提升贵金属和宝石行业反洗钱监管水平，筑牢金融安全防线。
“针对贵金属和宝石从业机构存在门店多、分布广、经营主体变动频繁、报备意识弱等难点，我们动态更新监管名录，夯实监管底座，确保监管底数清、情况明、对象准。”中国人民银行攀枝花市分行相关负责人对记者表示。记者了解到，该行深化与税务、市场监管部门合作，强化信息共享，依据两部门提供的从业机构基本情况，结合日常监管、现场走访的信息，全面梳理并动态调整从业机构名录。剔除已闭店、未经营及更名机构3家，新增机构12家，重新选取1家规模较大的加盟店机构替换已闭店机构作为代表性样本，实现监管对象“有进有出、动态更新”，行业监管基础更加扎实。
中国人民银行攀枝花市分行持续强化反洗钱监管政策传导，做实日常监督，建立了“线上+线下”沟通渠道。线上，主动加入5个县（区）公安黄金门店群和各黄金珠宝门店店长微信，及时推送反洗钱监管法规、风险提示、洗钱案例，开展业务解答和风险识别指导，提升了反洗钱政策法规传达效率。线下，坚持“抓大防险”，把监管重点投向规模大、风险高的从业机构，选取2家较大规模从业机构实施监管走访，与机构负责人面对面交流，重点围绕客户尽职调查、主动识别可疑交易等反洗钱法定义务开展现场监管指导与风险排查，督促从业机构健全反洗钱内控制度、压实主体责任，提高风险意识。走访期内，1家代表性从业机构成功识别并拒绝了一起“电话购买黄金并要求邮寄”的异常交易，从业人员可疑交易识别的意识和能力得到增强。
中国人民银行攀枝花市分行强化与公安部门联动宣传，织密防控网络，联合全市三区两县公安反诈、经侦部门，深入主要商场、商圈以及大型乡镇开展专项宣传行动，覆盖15家贵金属和宝石行业从业机构，面向40余名负责人和从业人员一对一宣讲贵金属和宝石行业潜在洗钱风险点，详细讲解客户尽职调查、交易记录保存、可疑交易识别上报等反洗钱要求，并现场答疑解惑。通过宣教结合，推动4家从业机构将反洗钱内控制度、可疑识别流程操作“上墙”，有效增强了从业人员洗钱风险识别和防范能力，织密了贵金属和宝石行业洗钱风险“防护网”。
