受益所有人信息备案核实是提高市场透明度、优化营商环境、防范遏制滥用空壳公司洗钱的重要机制安排。自《受益所有人信息管理办法》实施以来，中国人民银行开封市分行坚持“备案扩面”和“核实提质”双轮驱动，以机制建设为牵引、以跨部门协同为支撑、以金融服务融合为抓手，扎实开展辖区受益所有人信息备案与核实工作。截至目前，开封市辖区存量经营主体受益所有人信息备案率达74.12%，较年初提升近40个百分点，备案质效稳步提升，持续夯实辖区反洗钱治理根基。
统筹协调，下好协同联动“一盘棋”。中国人民银行开封市分行打通信息壁垒，凝聚备案核实工作合力。联合市场监督管理局、税务局签署备忘录，建立常态化信息共享和工作协同机制。依托市场监管注册信息、税务纳税信息、银行对公账户信息交叉比对，摸清辖内应备案市场主体底数，建立动态更新、精准可控的备案管理台账；通过日接龙、周通报等方式，督促银行业机构压实周度备案任务，摸清底数、靶向发力。紧盯备案工作堵点，组织召开专项工作推进会，鼓励机构利用代理记账公司等渠道协助推进工作；针对睡眠客户、沟通不畅的主体，采取上门服务、现场辅导等方式“一对一”对接，协助完成备案。期间，辖区各机构累计电话访问76587次，发送短信29034条，多维发力推动信息备案质效持续提升。
宣教辅导，织密惠企便民“一张网”。中国人民银行开封市分行坚持线上线下同步发力，分层分类做好政策传导。线上，联合市场监督管理局制作《关于全市经营主体依法开展受益所有人信息备案工作的提醒》并通过公众号推送，清晰列明备案主体范围、免报条件、填报流程等要点，推动市场主体在企业登记注册环节同步备案受益所有人信息，累计浏览量达1.2万余次，发布两个月辖区备案率提升37个百分点。同时，制作动画视频《小凯讲洗钱系统之：老板必看！认识受益所有人，合规经营不踩坑！》，为工作高效开展搭建宣传矩阵。线下，联合市市场监督管理局及8家银行业机构集中开展宣传，发放《反洗钱受益所有人信息管理办法》宣传折页1.5万份；组织全辖银行业机构开展受益所有人信息核实及差异报告专题培训，“面对面”将备案核实指引转化为实操标准，着力解决市场主体“备而不全”“备而不准”等痛点问题。
核实把关，用好数据质量“一把尺”。为确保受益所有人备案信息全面、准确、可用，中国人民银行开封市分行依托跨部门协作机制，以定期主动核实为主、外部风险事件为辅，多维开展备案信息核实工作。指导银行业机构切实发挥客户尽职调查优势，将备案信息与登记注册、股权变更、纳税信息等交叉比对，核验客户受益所有人信息，累计提示备案主体更新受益所有人信息24572次。同时，根据公安、税务等部门通报的线索信息，及时对公司主体开展受益所有人关联信息核查，为案件侦办、税务稽查、监管执法提供数据支持。
